简介

文章总结了2025年上海外滩大会上金融机构高管关于大模型应用的实践分享。大模型已从理论走向实际业务赋能，应用场景包括智能客服、风控、投研等，核心技术为RAG和智能体。大型机构已全面投入AI，资源有限机构则聚焦核心业务。应用难点在于场景挖掘、工程能力、数据规范和人才培养。未来大模型将重塑行业格局，不仅是机构间竞争，也是国家间竞争。

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2025上海外滩大会Inclusion没有意外，大模型AI在金融领域的应用是会议主题。

在《资产管理领域大模型应用实践论坛》上，多个头部金融机构首席技术官CTO，首席信息官CIO发布了主题演讲：

蚂蚁集团副总裁、财富保险事业群首席技术官尹俊，

国泰海通证券股份有限公司首席信息官俞枫，

富国基金管理有限公司首席信息官李强，

中银基金管理有限公司首席信息官陈宇，

申万菱信基金管理有限公司首席信息官钟瑜阳，

天弘基金管理有限公司人工智能部负责人平野，

东方证券资产管理有限公司总经理助理许可，

浦银理财有限责任公司金融科技部总经理吴苗，

中国工商银行资深经理夏知渊

与去年的相关演讲相比，今年介绍的机构大模型应用已经不只停留在纸面上，而是深入到大模型应用真正对业务赋能环节。我来总结一些干货。

大模型应用重要性： 已经没有任何怀疑，不再只是聊天的场景，而一致认为AI大模型已经成为未来金融机构重塑业务的重要因素。

应用场景：智能客服，智能风控，智能投研，智能交易，智能陪伴和办公，程序编写，测试都已经进入实用阶段。 其中智能客服，智能风控，智能陪伴和办公，程序编写（效率提升30%以上）提效明显，已经没有回头路。

核心技术： RAG行业知识，智能体是未来。

当前行业大模型应用建设水平： 大型机构已经All in AI, 如蚂蚁集团，国泰海通，工商银行，其它资源有限的则重点挖掘核心业务领域的AI应用，如基金在智能投研。

大模型应用构建难点： 场景挖掘，工程能力，数据规范化，人才

未来发展路径：将会重塑行业格局， 但也不只是机构之间的竞争，而是国家之间的竞争。

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第一阶段： 从大模型系统设计入手，讲解大模型的主要方法；

第二阶段： 在通过大模型提示词工程从Prompts角度入手更好发挥模型的作用；

第三阶段： 大模型平台应用开发借助阿里云PAI平台构建电商领域虚拟试衣系统；

第四阶段： 大模型知识库应用开发以LangChain框架为例，构建物流行业咨询智能问答系统；

第五阶段： 大模型微调开发借助以大健康、新零售、新媒体领域构建适合当前领域大模型；

第六阶段： 以SD多模态大模型为主，搭建了文生图小程序案例；

第七阶段： 以大模型平台应用与开发为主，通过星火大模型，文心大模型等成熟大模型构建大模型行业应用。

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• 基于大模型和企业数据AI应用开发，实现大模型理论、掌握GPU算力、硬件、LangChain开发框架和项目实战技能， 学会Fine-tuning垂直训练大模型（数据准备、数据蒸馏、大模型部署）一站式掌握；

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