方案介绍

截至 2024 年底，中国资管行业总规模已突破 150 万亿元，伴随行业规模的快速增长，投资策略日趋复杂，监管要求持续提高，基金运营作为资管业务的中后台支撑面临严峻挑战。传统运营模式依赖人工处理基金合同、交易单据、信息披露文件等海量文档，这些文档形式多样、结构复杂且多为非结构化或半结构化数据，处理效率低、误差率高，成为制约资管机构降本增效与风控升级的关键瓶颈。

合合信息推出的基金文档智能处理解决方案，基于多模态大模型文本智能技术，针对资管行业基金运营场景量身打造。该方案通过定制化模型训练与全流程技术适配，实现非结构化文档的自动化解析、关键信息精准抽取与业务系统深度融合，有效破解传统人工处理模式的痛点，为资管机构提供高效、精准的文档处理支撑。

能力优势

基金合同处理专属大模型

该模型以通用基座模型为基础，融合基础语料与大量资管行业文档语料进行定制化训练调优，深度适配基金运营场景的业务特性。相较于通用模型，其在垂直业务场景下的文档理解与信息抽取能力显著增强，经实测，专属模型的抽取准确率比通用模型高 10% 以上，可精准捕捉基金业务中的专业术语与复杂逻辑关联。

通用文档解析能力

具备全格式文档兼容处理能力，可准确识别图片、PDF 等多种格式的业务文档。重点强化复杂表格处理能力，支持有线表格、无线表格及合并单元格等特殊结构的识别与提取，能够适配券商结算模式对账单、开放式基金对账单、年金养老金对账单等多类型交易表格，以及中债持仓信息、上清持仓信息等持仓汇总表格，确保表格数据提取的完整性与准确性。

系统对接与业务融合能力

支持与资管机构现有业务系统无缝对接，实现智能文档处理能力与基金产品备案系统、基金运营业务系统等核心系统的深度融合。构建从文档上传、自动解析、关键数据提取到业务系统自动录入的全流程自动化闭环，无需人工介入数据中转，大幅缩短业务处理周期，降低人为操作误差。

客户案例

某头部券商资管公司拥有公募与私募全产品体系，随着业务量激增，传统人工处理模式已无法满足需求。其日常需处理的文档涵盖三大类：私募基金合同、公募基金招募说明书等合同文档；基金申购确认单、赎回确认单、对账单等交易单据；以及风险计划书、备案函、托管协议等配套文档。这些文档格式多样、版式复杂，人工处理需投入大量人力，且误差率高 —— 以私募基金合同为例，单份合同平均超 80 页，需提取 120 余个关键信息点，熟练人员完成审核仍需数小时。

应用场景

场景一：基金合同关键信息抽取

针对公募与私募基金合同的差异化需求，系统实现精准的字段提取与解析。其中，公募基金招募说明书可自动提取 40 余个关键字段，私募基金合同可提取 120 余个涵盖基本信息、参与退出、管理费用、投资运作等多维度的关键信息点。借助专属大模型的深度理解能力，系统可从百页级合同中快速定位核心要素，彻底改变人工逐页筛选的传统模式，大幅提升合同处理效率。

场景二：基金运营单据自动化处理

依托专属大模型的语义泛化能力，系统可兼容不同金融机构的单据格式差异，对申购确认单、赎回确认单、各类对账单等交易单据实现标准化处理。自动识别并提取客户名称、基金代码、份额、金额、交易日期等核心业务字段，实现交易数据的实时录入与复核，解决了传统单据处理中格式适配难、数据录入慢的问题。

场景三：配套文档智能信息抽取

针对基金业务中的各类配套附件，系统凭借强大的泛化处理能力，准确解析到账说明函、备案报告、公告等多类型文档。提取的关键信息可直接支撑合规备案、资金核对与审计溯源等核心业务需求，强化了资管机构的合规管理与风险追溯能力。

通过该解决方案的落地应用，该头部券商资管公司实现了基金运营流程的智能化升级，不仅显著提升了业务处理效率与数据准确性，更增强了在复杂监管环境中的风控能力与市场竞争力。